【法治宣傳一日一說法】警惕“錯誤轉賬”背后的洗錢陷阱

【案情】近日，普洱市民翟女士突然收到一條短信，有一筆5萬元的銀行賬戶入賬通知，她問遍了親戚朋友，都沒找到轉賬的人。就在她對此感到困惑時，突然接到了一個陌生電話。電話中的人稱這筆錢原本是轉給其他人的，因為自己不熟悉操作才錯轉給了翟女士，并且為了避免麻煩，希望翟女士能幫助將這筆錢取出后從另外一張銀行卡退回，作為感謝，愿意支付2000元的“手續費”。

翟女士越想越不對勁，于是到普洱市公安局思茅分局回梓街派出所報警求助。民警了解情況后，通過技術手段對這筆款項進行追查，發現該筆資金來源于一起涉嫌洗錢的詐騙活動。翟女士遂將這筆錢交給警方處理。

【釋法】要警惕“錯誤轉賬”背后的洗錢陷阱，當接到類似誤轉款項要求退回的電話時，務必保持冷靜，不要貿然操作轉賬，可以先向銀行核實情況，或者直接報警，不要因為陌生人承諾給予高額回報而輕易相信，尤其是涉及資金操作時，更要小心謹慎。同時要加強個人信息保護，個人信息一旦泄露，可能會被不法分子利用進行詐騙或洗錢活動，尤其是在網絡上務必保護好自己的賬戶信息和身份信息，避免在不可靠的平臺或渠道泄露。一旦發現自己被騙，務必及時報警，并保存相關轉賬記錄作為證據。  

來源：《云南法制報》